第八章:上门的客户2

文心雕小兔 / 著投票加入书签

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    第二天安琪来到公司后,就先去了徐总的办公室,把昨天做的材料交给徐述后,安琪没有走。

    “还有什么事?”徐述问道。

    “徐总,是这样的,昨天有一位大姐,说想认购咱们的基金产品,但是她的资产不够合格投资者,可是这个大姐家庭情况挺特殊的,您看咱们能不能特殊处理一下呀?”安琪小心翼翼的问道。

    “不行,这是行业监管规定,谁也没有办法。”徐述直接回绝道。

    “但是这个大姐真的很想认购咱们的产品。”安琪继续央求道。

    “你的岗位是助理研究员,就算你卖出去了产品也不会给你业绩提成的,你应该做好你自己手头上的工作,基金销售自然有市场部门负责。”徐述以为她想卖产品赚业绩。

    “可是这个大姐……”安琪还想解释,但徐述桌上的电话响了起来。

    “别说了,这个事情没有办法,你抓紧时间把我昨天交给你的工作做完,出去吧。”徐述打断她说道,然后就接起了电话。

    安琪没有办法,离开了徐述的办公室,坐到自己的位置上生闷气,这个徐述不但周扒皮,还这么不近人情!

    经理办公室里,徐述挂了电话之后继续工作,突然走了下神,刚才安琪说什么?“大姐家庭情况挺特殊的”,这跟家庭情况有什么关系?这个安琪说话怎么不清不楚的。

    中午吃饭的时候,安琪跑到市场部那里。

    “嗨,凯哥,中午我请你吃饭呀。”安琪向王凯说道。

    “哦?怎么这么客气,请我吃饭。”王凯奇怪的问道。

    “是这样,新人培训关于投资者适当性的一些内容我没太听懂,我想跟你请教请教。”安琪说道。

    两个人来到楼下的一家快餐店,点了两份套餐。

    “说吧,有什么问题?”王凯问道。

    “我想问问,咱们不是规定投资者要符合适当性规定才能认购咱们的产品吗,那咱们具体怎么确认这个投资者是不是符合适当性投资呀?”

    “这个嘛,一是我们会提供一套详细的调查问卷,客户需要如实填写,我们根据问卷结果来评定客户的专业程度以及风险承受程度,另外还需要客户提供她个人或家庭的金融资产证明,比如说银行存款单啊,证券公司结算单什么的。”王凯回答道。

    “就是说,只要客户在认购的时候能出具她名下或家庭名下300万存款的证明,就可以认购咱们的产品是吗。”安琪问道。

    “基本是的。”王凯回答道。

    安琪若有所思。

    下午下了班之后,安琪又去了趟刘姐那里。

    “刘姐,我研究了一下,您周围朋友和亲戚有没有比较有钱的,您可以临时借一百多万存到您的银行卡里面,凑三百万,去柜台打一个存款单,然后您再把钱还给别人就可以了!”安琪说道。

    “我想想,还真有一个做生意的朋友,短借一下应该可以,太好了!小安,太谢谢你了!”刘姐高兴的说道。

    安琪回家的路上感觉很开心。

    之后的第三天,刘姐就带着存款单又来到了城邦基金,销售人员在带着大姐去签约的时候路过安琪的办公位,两个人相视一笑,大姐用眼神表示感谢。

    第四天,安琪下午正在做报告,听到市场部那边的办公室里面好像很大的训斥的声音,似乎是合规部的秦总在里面,高扬正好路过,安琪拽住他问那边怎么了?

    “好像是市场部的小李昨天签了一个客户,认购了一百三十万份的份额,结果有人匿名向协会投诉,点名道姓的说我们违反了适当性准则,向不符合标准的客户推介产品,协会联系咱们公司问具体情况,合规部就联系客户核实,结果联系到客户的女儿,沟通了一下,她女儿说她们家确实没有300万的存款,然后秦总就来找这个小李了解情况来了。”高扬解释道。

    安琪听完傻了,不会说的就是刘姐吧,赶紧跑到市场部门口。

    “秦总,我真的不知道真实情况,是客户自己上门的,她自己拿了存款单过来的。”小李解释道。

    “这个姓刘的客户以前从来没有认购过私募产品,如果不是你告诉她,她怎么会知道这么操作的?”秦总生气的质问。

    “秦总,您相信我,我是真的不清楚,就一百多万的份额,我也犯不上因为这点业绩违规呀。”小李委屈的解释道。

    安琪在门口听的清清楚楚,看来确实是刘姐。

    “对不起,秦总,那个客户。。。。是我教她这么操作的。”安琪推门进去跟秦总解释道,她不能让小李被这个黑锅。

    “你教客户的?你是哪个部门的,我怎么没见过你?”秦总看见一个有点面生的女孩走了进来,承认是她教客户做假资料的,有点搞不清楚情况。

    “我是。。我是今年新员工,还在实习期,现在在资管四部工作。”安琪回答道。

    “徐总那里?实习生?好啊,现在实习生都这么厉害了,你跟我过来去你们徐总那里把情况给我说清楚。”说完秦总走出门气冲冲的走向徐述的办公室。

    “徐总,你的实习生是怎么管理的,为了一百多万的份额都敢违规?”秦总质问徐述道。

    徐述看着气冲冲的秦总和后面耷拉着脑袋的安琪,问到底怎么回事,秦总就把情况跟他说了一遍。

    “徐总,我知道你是一直是公司的中流砥柱,无论业绩还是合规都无懈可击,但是我说你是不是也抽时间管理管理你的下属呀,让他们也能有你一半靠谱也行,反正这个事情你看着处理吧。”秦总说完就走了,留下安琪一个人在徐述办公室。

    “你前两天说有个大姐不符合适当性规定,让我特殊处理一下是不是就是这个客户?”徐述阴沉着问道。

    “是。。”安琪低着头应道。

    “我不是让你不要管了么!你是不是不想干了?你知道多少人想进城邦进不来吗?你是准备给他们腾位置是吧?”徐述气的敲桌子。

    “对不起徐总。。。”安琪不知道该怎么解释,她毕竟年轻,没经历过什么,从小到大学习成绩一直优异,从来没有人这么批评她,所以没忍住,眼泪就掉了下来。

    徐述正想接着骂她,抬头看见安琪脸上一滴一滴的眼泪掉了下来,突然就张不开嘴了。

    “好了,别哭了,你现在就去联系客户,做做客户的工作,让她去协会承认是自己的问题,跟公司无关。”徐述把音调降了好几个档后说道,并且从桌上的纸抽抽了几张纸,想给安琪送过去。

    结果安琪答应了一声就离开了徐总办公室,徐述手里拿着的纸巾还没来得及递过去呢。

    听到消息的coco和高扬都赶了过来安慰她。

    “我没事了,你们回去工作吧,是我做错的我自己承担,不过我估计我可能不能留在城邦了,以后我们还是朋友。”安琪和他们俩说道。

    高扬和coco相视一眼,不知道该说什么。

    安琪给刘姐打了个电话,把事情情况说了一下。

    “哎呀,不好意思,安琪,给你们添了不少麻烦吧,我当时想等我走了以后,你们有事得联系我女儿,我就把我女儿的电话留在合同上面了,我忘了跟她说这个事情了!”刘姐听说这个情况之后突然想起来,忘了跟女儿对口供了。

    “刘姐,现在确实没办法让您认购产品了,而且还得麻烦您跟协会解释解释,说公司销售人员是不知情的,否则可能会处分相关人员。”安琪说道。

    “没问题没问题,实在认购不了就算了,我这就联系那个协会,小安呀,你没受到影响吧?”刘姐关心的问道,她知道这个小姑娘就是出于善良帮她的,她可不希望因为这件事,让安琪受到什么处分。

    “刘姐你不用担心我,我没事的。”安琪答道。

    刘姐挂了电话马上就联系了协会,说是自己的问题,销售人员并不知情,协会就没有再进行追究。

    但是公司内部已经知道了,合规部的秦总还亲自告状到了大Boss王伟平那里。

    “王总,虽然这是徐总的实习生,但是合规问题是我负责的,您一直跟我说合规无小事,关系到公司的根基,这回这个情况我觉得咱们一定得重视啊。”秦总和王总说道。

    “好了,秦总,情况我知道了,明天我会找徐总谈一谈。”王总说道。